Arbeitsblatt: Betriebswirtschaft: Finanzwirtschaftlicher Bereich

BETRIEBSKUNDE KURZPRÜFUNG Thema: Leistungs- und Finanzwirtschaftlicher Bereich Zeit: 30 Minuten Punkte: 14 Nachts schwankt ein Betrunkener auf einen Fussgänger zu und erklärt ihm, dass er sein Auto nicht mehr findet. „Fahren Sie doch mit dem Bus, rät der Fremde. „Das hilft mir doch nichts, jammert der Betrunkene, „der passt doch nicht in meine Garage! VIEL GLÜCK!!! NAME: Sachverhalt (bitte auf separatem Blatt lösen) Die Familie Marcel (Finanzplaner) und Carla (Wirtschaftsprüferin) Demuth haben 2 Kinder, Remo und Patrizia. Carla ist dipl. Wirtschaftsprüferin und hat 5 Jahre bei PricewaterhouseCoopers gearbeitet. Nun will sie sich selbstständig machen. Das Treuhandunternehmen von Carla Demuth gedeiht. Carla hat sehr viel gute Kunden. Ihr Dienstleistungsangebot ist breit. Sie übernimmt u.a. Vermögensverwaltungen und Anlageberatungen, besonders auch, weil ihr Ehemann Marcel als Finanzplaner in dieser Materie vom Fach ist und mittlerweile in der Firma seiner Frau mitarbeitet. So nimmt Carla das Mandat von einer gewissen Margrit Moser gerne an. Von einem entfernten Verwandten wurden Margrit Moser im Testament 1 Mio. CHF vermacht. Sie erhält den Betrag von einem Willensvollstrecker auf ein Kontokorrent Konto bei der Credit Suisse Private Banking ausbezahlt. Nun wünscht Margrit Moser einen passenden Anlagevorschlag. Sie gibt Carla dazu folgende Informationen: Peter Moser, ihr Ehemann, besitzt ein Einfamilienhaus in Wallisellen, in dem die Mosers mit ihren beiden minderjährigen Kindern wohnen. Beide Mosers sind bei erstklassigen Unternehmen mit relativ grosszügiger Pensionskasse angestellt. Deshalb sind sie gut abgesichert, aber trotzdem froh, nach der Pensionierung zusätzliche Mittel zur Verfügung zu haben. Die Familie Moser kann, wenn keine wesentlichen Änderungen eintreten, vom Arbeitserlös des Ehepaars die laufenden Lebenskosten bestreiten. Deshalb ist es aus Sicht der Mosers nicht nötig, die ganze Erbschaft mündelsicher anzulegen. a) Unterbreite Herrn und Frau Moser einen Anlagevorschlag und begründe diesen (Einteilung von 1 Mio. CHF in verschiedene Anlageinstrumente). (8 Punkte) b) Formuliere für das Treuhandunternehmen von Carla Demuth je 2 verschiedenartige wesentliche Marktund Produktziele, die auch praxisnah sind. (6 Punkte) cs seite -1-